Các phần mềm đầu tư tự động đang ngày càng được các nhà đầu tư lựa chọn vì sự thông minh của các thuật toán, mang lại lợi nhuận tối đa do làm giảm được thời gian, chi phí và rủi ro khi đầu tư cổ phiếu. Vậy cụ thể đầu tư tự động là gì? Cùng tìm hiểu ngay sau đây.
Đọc thêm:
1. Đầu tư tự động là gì?
1.1. Khái niệm

Đầu tư tự động đang dần thay thế cho việc đầu tư cổ phiếu riêng lẻ
Đầu tư tự động là phương pháp kết hợp các thuật toán, dữ liệu để chọn mã cổ phiếu tốt trên thị trường mà không bị ảnh hưởng bởi cảm xúc, đảm bảo đúng tiến độ thực hiện.
Phương pháp này dựa trên danh mục đầu tư để tạo ra những danh mục có tỷ lệ sinh lời cao nhất và mức độ rủi ro thấp nhất cho khách hàng. Tức là, đầu tư tự động giúp khách hàng tối ưu lợi nhuận và kỳ vọng rủi ro thấp hơn so với việc đầu tư cổ phiếu riêng lẻ.
1.2. Các loại danh mục đầu tư tự động
Có 4 loại danh mục đầu tư tự động như sau:
- Đầu tư theo mục tiêu: Hiện tại, trên thị trường có hàng ngàn mã cổ phiếu khác nhau, tùy vào khả năng và lựa chọn chịu rủi ro của khách hàng mà có điều hướng đầu tư danh mục theo mục tiêu. Khách hàng phải xác định được mục tiêu đầu tư và thực hiện mục tiêu đó.
- Đầu tư theo hồ sơ rủi ro: Danh mục được thành lập dựa trên khả năng rủi ro của từng cổ phiếu.
- Đầu tư theo khẩu vị rủi ro: Hệ thống đầu tư tự động sẽ tính toán và đưa ra gợi ý các danh mục đầu tư dựa trên khả năng chịu rủi ro của khách hàng.
- Đầu tư theo chủ đề: Danh mục đầu tư theo từng sự kiện, từng ngành riêng hoặc một số tiêu chí chủ đề khác. Xây dựng danh mục dựa trên khả năng phân tích chuyên sâu, toàn diện với ảnh hưởng của các sự kiện trong và ngoài nước đang diễn ra trên thị trường chứng khoán
2. Khi nào nhà đầu tư nên đầu tư tự động?
Khi thị trường chứng khoán có dấu hiệu mất cân bằng hay lao dốc, tâm lý chung của các nhà đầu tư sẽ là vô cùng lo lắng, dẫn đến việc bán ra rất nhiều cổ phiếu hoặc giữ cho đến lúc giá giảm cực thấp. Hoặc những lúc thị trường tăng điểm đột ngột không bền vững nhưng nhiều nhà đầu tư vẫn quyết định mua vào rất nhiều cổ phiếu.
Đây đều là những quyết định có chứa nhiều yếu tố cảm xúc, kéo theo đó là các hành động chứa nhiều rủi ro, khiến việc đầu tư không bền vững.
Lúc này nhờ vào nền tảng của khoa học kỹ thuật, robot sẽ hoạt động thay cho con người, giảm thiểu yếu tố rủi ro do cảm xúc. Trí tuệ nhân tạo sẽ đảm nhiệm dần nhiệm vụ của các chuyên viên tư vấn tài chính.
Đầu tư tự động giúp khách hàng có được danh mục đầu tư một cách tự động, không hề có sự can thiệp của con người và được xây dựng từ thông tin yêu cầu của khách hàng và các thuật toán thị trường đã được lập trình sẵn.
Thị trường tài chính hiện nay, hầu hết khách hàng lớn đều sử dụng phương pháp đầu tư tự động, nhất là các quỹ như quỹ ETF với tỷ lệ kỹ quỹ thấp, luôn tiếp cận được.
3. Đặc điểm của đầu tư tự động

Robot hay con người sẽ mang đến lợi nhuận cao hơn cho thị trường chứng khoán?
Đầu tư tự động sở hữu nhiều đặc điểm nổi bật mà các chuyên viên tư vấn không có được như:
- Thuê lại robot được người quản lý theo dõi sẽ có khả năng thích nghi với môi trường cao hơn, giảm được nhiều rủi ro.
- Xác định trend giao dịch trong chu kỳ hình thành
- Xác định khả năng biến động của thị trường chứng khoán
- Xác định khả năng đảo chiều thị trường
- Đảm bảo tài khoản an toàn hơn.
4. Lợi ích của việc đầu tư tự động
Theo nghiên cứu từ các chuyên gia hàng đầu ngành chứng khoán, việc áp dụng thuật toán tự động vào đầu tư mang đến nhiều cơ hội kiếm tiền tốt hơn nhờ các lợi ích như:
- Đưa các thông tin tư vấn tự động nhanh chóng đến nhà đầu tư, tuân thủ nghiêm túc các thuật toán và nguyên tắc chốt lời an toàn để sinh lời vượt kỳ vọng hay cảnh báo nguy hiểm khi giá chạm điểm rủi ro.
- Cập nhật biến động thị trường, tư vấn liên tục 24/24, đưa ra khuyến nghị hợp lý, không phụ thuộc vào thời gian làm việc của nhân viên tư vấn.
- Quy trình thực hiện nhanh, dễ dàng sử dụng.
- Nhận và đặt lệnh nhanh, thao tác ngay lập tức, cực kỳ chính xác và loại bỏ được các lỗi tốc độ, lỗi thao tác thực hiện bởi con người.
- Chi phí rẻ, không phải trả phí cho nhân viên môi giới hàng tháng. Khách hàng có thể thuê hoặc sử dụng hoặc mua robot tự động được viết sẵn.
- Nhà đầu tư có thể theo dõi cổ phiếu liên tục, tìm được đúng thời điểm mua bán hợp lý, giúp tiết kiệm thời gian nghiên cứu, phân tích.
Trên thị trường hiện nay, sản phẩm đầu tư tự động BSC I-invest hiện đang được rất nhiều các nhà đầu tư lựa chọn. Bởi BSC I-invest với nhiều tính năng đột phá, chuyên nghiệp và thông minh đã góp phần hỗ trợ đắc lực cho các đầu tư chứng khoán.
Nhà đầu tư có thể tự chọn mã cổ phiếu nhờ các công cụ hỗ trợ riêng dựa trên tiêu chí tài chính, ngành, hay tính toán rủi ro, lợi nhuận của danh mục, giúp khách hàng dễ dàng tạo được danh mục như ý muốn.
5. Hướng dẫn sử dụng i-Invest (Tư vấn tự động)
5.1. i-Invest là gì?
Nếu đầu tư truyền thống chú trọng phân tích định lượng, đánh vào từng cổ phiếu lẻ thì i-Invest áp dụng lý thuyết phổ biến cơ bản nhất chính là MPT - lý thuyết danh mục đầu tư hiện đại.
Trên cơ sở các dữ liệu về lợi nhuận trong quá khứ, i-Invest sẽ giúp khách hàng có được những danh mục đầu tư tốt nhất, sinh lời cao lại ít rủi ro.
5.2. Hướng dẫn sử dụng

Đầu tư tự động mang đến nhiều lợi ích hơn cho nhà đầu tư
5.2.1. Điều kiện đầu tư tự động
Khách hàng bắt buộc phải có tài khoản giao dịch chứng khoán tại BSC mới có thể sử dụng, mua hoặc thuê i-Invest.
- Đối với khách hàng của BSC: Khách hàng đã có tài khoản tại BSC có thể nhập thông tin đăng nhập với mã lưu ký và mật khẩu đăng nhập.
- Đối với khách hàng chưa đăng ký tại BSC:
- Khách hàng có thể đăng ký ngay tài khoản tại nút đăng ký ngay, cung cấp đầy đủ thông tin để đăng ký khách hàng mới như họ và tên, số điện thoại, địa chỉ email, địa chỉ.
- Sau đó, hệ thống sẽ gửi cho bạn link vào email đăng ký để kích hoạt tài khoản. Quý khách hàng nhấn vào link này để tạo mật khẩu cho tài khoản giao dịch.
- Như vậy, tài khoản tạm thời đã đăng ký xong, quý khách sẽ được liên hệ sớm nhất để hoàn tất thủ tục mở tài khoản tại BSC.
5.2.2. Hướng dẫn đầu tư tự động với i-Invest
- Bước 1: Sau khi lựa chọn loại danh mục thì khách hàng tiến hành điền các thông tin theo hướng dẫn cho thích hợp.
- Bước 2: Hệ thống sẽ tiến hành phân tích, đánh giá hành vi của nhà đầu tư để đưa ra các câu hỏi đào sâu hơn để làm rõ tâm ý, sở thích chứng khoán của khách hàng.
- Bước 3: Hệ thống sẽ đề xuất ra một danh mục đầu tư theo đúng khẩu vị rủi ro, khả năng tài chính hay mục tiêu đầu tư phù hợp với khách hàng. Mỗi danh mục gợi ý cho khách hàng, hệ thống robot sẽ tính toán các thông số và hiển thị các thông tin:
- Số tiền tối thiểu cần đầu tư
- Số cổ phiếu nên đầu tư
- Phần lợi nhuận được kỳ vọng mang lại
- Dự kiến những rủi ro về thị trường, cổ phiếu và lợi nhuận
- Số tiền hàng tháng khách hàng cần đầu tư để danh mục tiệm cận với mục tiêu kế hoạch ban đầu đặt ra của danh mục đầu tư.
- Đồ thị dự phóng lợi nhuận kỳ vọng, thời gian đầu tư của khách hàng trên danh mục đầu tư (tuy nhiên, đồ thị dự phóng này thay đổi thường xuyên dựa trên tình hình đầu tư thật của tài khoản).
Đầu tư tự động mang đến danh mục đầu tư có lợi ích cao, giảm thiểu rủi ro. Tuy nhiên, muốn hệ thống đưa ra những đánh giá chính xác và phù hợp nhất thì sự tác động của con người là không thể thiếu. Vì thế kết hợp chính xác giữa hệ thống và khả năng điều khiển của con người sẽ giúp đầu tư tự động hữu dụng hơn trong thế giới tài chính đầy biến động.