Đầu tư theo hồ sơ rủi ro là gì và lợi ích của nó

Đầu tư theo hồ sơ rủi ro là loại hình đầu tư đang nhận được nhiều chú ý từ các nhà đầu tư bên cạnh đầu tư theo chủ đề, đầu tư theo mục tiêu… Nếu như bạn đang tìm hiểu về sản phẩm đầu tư này và muốn biết rõ về lợi ích cũng như các bước để tham gia thì đừng bỏ qua những thông tin được chia sẻ ngay sau đây.

Đọc thêm: Các rủi ro khi đầu tư chứng khoán

1. Đầu tư theo hồ sơ rủi ro là gì?

Đầu tư theo hồ sơ rủi ro là hình thức đầu tư được ưa chuộng hiện nay

Đầu tư theo rủi ro chính là sản phẩm đầu tư được thực hiện bằng cách xây dựng một kế hoạch đầu tư mang tính hợp lý cao, phù hợp với điều kiện tài chính cũng như khẩu vị rủi ro, mức độ ưa thích rủi ro của bản thân nhà đầu tư. 

Khẩu vị rủi ro có thể hiểu như mức độ ưa thích các loại rủi ro của các khách hàng. Theo thang điểm định tính thì có 3 mức độ chính là mức thấp (khách hàng rất e ngại rủi ro), mức trung bình và mức cao (khách hàng ưa thích rủi ro).

Khách hàng tham gia vào hình thức đầu tư theo hồ sơ rủi ro có thể chọn lọc trong một số danh mục đầu tư mà BSC đã thi công sẵn từ trước đó. Danh mục này bao gồm một số cổ phiếu đã được đảm bảo chắc chắn về nhân tố căn bản và thanh khoản phân khúc. 

Theo đó thì những danh mục này cũng sẽ được cán bộ của BSC theo dõi sát sao, đồng thời yêu cầu điều chỉnh khi cần thiết. Ngoài ra thì các nhà đầu tư cũng hoàn toàn có thể tự tạo ra và tự quản lý danh mục đầu tư theo ý muốn của cá nhân mình.

2. Lợi ích khi đầu tư theo hồ sơ rủi ro

Hình thức đầu tư theo hồ sơ rủi ro có thể chọn lọc trong một số danh mục đầu tư

So với các hình thức khác thì đầu tư theo khẩu vị rủi ro có thể đem lại nhiều lợi ích đáng kể như sau:

• Ssự kết hợp giữa phân tích cổ phiếu cùng với đánh giá mức độ ưa thích rủi ro của nhà đầu tư, giúp xây dựng nên một danh mục đầu tư hiệu quả nhất cho các khách hàng tham gia.
• Giúp bạn thực hiện mua và bán trong toàn bộ danh mục. Điều này giúp khách hàng tiết kiệm được nhiều thời gian, đồng thời đơn giản hóa các thao tác đặt lệnh thủ công so với các cách giao dịch cũ. Khách hàng cũng sẽ dễ dàng hơn trong việc theo dõi hiệu quả đầu tư đối với toàn danh mục.

3. Hướng dẫn tham gia đầu tư theo hồ sơ rủi ro

Việc đầu tiên cần lưu ý khi chọn lựa hình thức đầu tư theo khẩu vị rủi ro chính là chọn lựa được đơn vị quản lý hiệu quả. Theo đó thì lời gợi ý dành cho bạn chính là Công ty TNHH Chứng khoán Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BSC). Đây là đơn vị luôn đem lại sự tin cậy nhờ dịch vụ tư vấn bài bản, chuyên nghiệp và sáng tạo.

Công ty TNHH Chứng khoán Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BSC) được rất nhiều nhà đầu tư tin tưởng và lựa chọn

Dựa vào những thông tin ban đầu mà khách hàng cung cấp, thuật toán tự động của BSC sẽ đưa ra các danh mục dự kiến, đồng thời tính toán cả các lệnh cần thiết nhằm giúp khách hàng lựa chọn tái cơ cấu danh mục trên mục tiêu rủi ro hợp lý. 

Các bước tham gia đầu tư theo hồ sơ rủi ro cụ thể như sau:

• Khách hàng trả lời một vài câu hỏi để xác định khẩu vị rủi ro.
• BSC i-Invest sẽ tính toán cũng như gợi ý một số danh mục đầu tư để khách hàng có thể lựa chọn.
• Khách hàng tiếp tục lựa chọn lựa chọn phần danh mục được gợi ý để tiến hành đầu tư. Lúc này khách hàng có thể thực hiện mua và bán toàn bộ danh mục trong suốt thời gian diễn ra của kế hoạch.
• Tiếp đó khách hàng phải lựa chọn Đầu tư theo rủi ro. Bắt đầu kế hoạch đầu tư bằng thao tác nhập vào số vốn đầu tư ban đầu, số tiền dự kiến đầu tư thêm hàng tháng cùng với thời gian đầu tư chi tiết.

Vừa rồi là một số điều cần biết về đầu tư theo rủi ro cũng như các bước đầu tư rủi ro theo BSC i-Invest. Như chúng ta đã thấy thì đây là loại hình đầu tư hoạt động trên nền tảng kết hợp giữa phân tích tình hình cổ phiếu cũng như phân tích khẩu vị rủi ro của các khách hàng tham gia đầu tư.

Chính vì thế mà nếu chọn đầu tư theo hồ sơ rủi ro, chúng ta sẽ có cơ hội tiếp cận được với danh mục đầu tư hiệu quả nhất có thể. Nếu quan tâm tới hình thức này thì bạn hãy liên hệ với BSC i-Invest để tìm hiểu thêm nhé.